AI助力全球资产管理行业转型
2024年09月01日⏰星期日🗓农历七月廿九
本文由AI分析解读，AI提示词见文末
2023年，全球资产管理行业管理资产规模回升至近120万亿美元，但仍面临诸多挑战，如收入增长受限、被动型基金受青睐、管理费降低、成本上升以及创新产品存活不足等。为保持竞争力和盈利能力，资管机构可采用“3P方法”，即生产效率（productivity）、个性化（personalization）和私募市场（private market），而人工智能（AI）技术能加速这一进程。
一、资管行业面临的挑战
- 营业收入压力：近90%的营业收入增长来自资产增值，但未来利率走高可能限制资管机构从资产增值中获得收入增长。
- 被动型基金受青睐：2023年，被动型产品吸引了全球共同基金和ETF总净流入资金的70%，较2019年至2022年大幅上升。
- 管理费降低：2023年的平均费率为22个基点，低于2015年的25个基点和2010年的26个基点，降费压力持续。
- 成本飙升：2010年以来成本已上升约80%，年复合增长率为5%。
- 创新产品存活不足：截至2023年，在2013年推出的所有共同基金中，只有37%仍然存续，相比2010年有显著下降。
二、AI助力“3P方法”的具体体现
- 提高生产效率：AI技术可以大幅提高整个价值链的效率，如在销售与营销、投资管理与交易执行、运营、风险与合规、IT等方面都能发挥作用。
- 提升个性化服务水平：
- 规模化创建个性化投资组合：AI能扩展战术倾斜范围，实现定制化投资组合管理的规模化扩展。
- 个性化客户体验：AI可从市场营销、客户销售、客户互动与留存等方面提升客户体验的个性化水平。
- 释放私募市场潜力：AI可以提高私募市场交易团队的效率，还能帮助投资组合中的公司应用AI技术推动价值创造。
三、借力AI的制胜之道
- 战略：制定具有明确目标的整体战略，获得管理层和组织的支持，投入相应资金和人力资源。
- 运营模式：包括治理架构、用例优先级和交付方式等内容，以有效确定、部署和扩展AI用例。
- 驱动因素：
- 人员：重新审视招聘、培训和发展战略，确保员工具备相关技能，培养乐于使用AI的组织文化。
- 技术与合作：调整技术栈，确保数据能无缝集成到AI模型中，建立可靠的合作伙伴关系。
- 风险与合规：主动识别、监控AI相关风险，制定缓解策略，关注监管趋势，以负责任的方式应用AI。
四、资管机构当前进展
- GenAI已成为战略重点：大多数资管机构已认识到GenAI的机遇，将其定为业务战略重点，且多数机构已在积极尝试相关用例。
- 驱动因素需要额外投入：资管机构在人员、技术与合作以及风险与合规等方面的投入与实际需要仍有差距，期望最大程度发挥GenAI作用的资管机构更愿意在这些方面投入资源。
五、规划AI之旅的建议
- 部署效果立竿见影的AI解决方案：从日常运营入手，提高运营效率和决策水平。
- 从战略出发，重塑业务职能：着眼于转型，确定需要重塑的流程，提高服务与客户互动的个性化程度。
- 锐意创新，打造长期优势：开拓新服务、新产品和新业务模式，培养创新文化。
总之，AI技术将为资产管理行业带来变革，资管机构应积极应用AI技术，以应对挑战并实现转型发展。
AI解读
AI提示词
- 本文使用如下提示词，由豆包@字节跳动提供解读
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[约束条件]
- 避免敏感词: 对于敏感词、限制词要进行规避或用拼音、emoji表情代替。
- 内容充实: 文案输出要求内容丰富，不要简单生成。
- 问题处理能力: 具备遇到问题时自我处理和解决的能力。
- 核心要点加粗: 在每个阶段的核心要点请加粗展示。
- 忠实于核心内容: 请忠实于原文的核心内容，不允许随意杜撰或联想，禁止使用正式、重复和机械化的语气。
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报告原文
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